Aktörer med svensk spellicens måste följa både spellagen och penningtvättsregelverket. Det innebär bland annat att licenshavaren ska ha tillräcklig kundkännedom och arbeta riskbaserat för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.
Kundkännedom är mer än vanlig inloggning
Casinot kan behöva förstå vem kunden är och hur betalningar och transaktioner hänger ihop med spelkontot. En tidigare identitetskontroll betyder därför inte att inga ytterligare frågor kan ställas.
Varför kan betalningar kontrolleras?
Betalningsmönster kan vara en del av riskbedömningen. Operatören kan behöva verifiera kontoägare eller begära information som gör transaktionerna begripliga i förhållande till kundens profil.
Riskbaserade kontroller
Alla kunder eller transaktioner behöver inte hanteras identiskt. Reglerna bygger på att åtgärder anpassas efter den identifierade risken.
Misstänkta transaktioner
Licenshavare ska ha rutiner för att upptäcka och hantera misstänkta transaktioner och rapportera sådana till Finanspolisen när regelverket kräver det.
Vad bör spelaren tänka på?
Lämna efterfrågade uppgifter via casinots officiella och säkra verifieringskanaler. Skicka inte känsliga dokument till adresser eller chattar som du inte har verifierat.
Kundkännedom och uttag
Om en kontroll är öppen kan det påverka hur snabbt ett uttag kan slutföras. Därför är det viktigt att skilja uttagsbehandling från själva kundkännedomsprocessen.
Slutsats
Frågor om identitet, betalningar eller transaktioner kan vara en del av licenshavarens skyldigheter enligt penningtvättsregelverket. Ett svensklicensierat casino ska kunna förklara hur verifieringsprocessen går till och ge säkra vägar för dokumentation.